Comprendre les risques de l'investissement à effet de levier x3 : l'érosion de la volatilité (volatility decay)

Bonjour ? Le programme qui était arrêté depuis le 6 octobre 2022 a redémarré hier. 👏👏👏

C'était une longue période, donc je suis ravi, mais en pensant que cela pourrait s'arrêter à nouveau, je peux simplement passer à autre chose. Quoi qu'il en soit, il a redémarré et a généré de petits bénéfices, et en gardant une légère anticipation d'un éventuel rallye de Noël, je vais commencer ce post pour commémorer ce moment.

Aujourd'hui, je vais réfléchir à l'érosion de la volatilité (volatility decay). Cela signifie que la volatilité provoque une érosion, mais le terme « érosion » semble extrêmement négatif. J'ai appris le terme « érosion de la volatilité » en effectuant des investissements à effet de levier. Cela fait référence aux pertes qui surviennent en réaction à la fluctuation (1x) de l'actif de référence sur lequel l'investissement à effet de levier est basé. C'est pourquoi, je pense que le terme « érosion de la volatilité » n'est pas utilisé pour les investissements 1x. Du point de vue d'un investissement 1x, la volatilité est simplement un événement qui se produit, et les investissements à effet de levier 2x à 3x, qui suivent cet investissement, subissent une érosion en raison de la forte volatilité. C'est pourquoi, ceux qui s'opposent aux investissements à effet de levier utilisent l'érosion de la volatilité comme exemple pour affirmer qu'il ne faut absolument pas investir de cette manière.

En résumé, si vous conservez un investissement pendant longtemps, vous subissez des pertes simplement en raison des fluctuations, et si cet effet de levier est de 23x, les pertes seront encore plus importantes. Dans ce cas, un investissement 1x aurait également subi des pertes, mais comme un investissement 23x a subi des pertes encore plus importantes, il est tout à fait normal de conseiller de ne pas investir de cette manière, et je suis également entièrement d'accord. Étant donné que le cours de l'action dans laquelle vous avez investi n'a pas dépassé son plus haut niveau historique pendant une période assez longue (sur une année), il est très probable que le cours de l'action se soit stabilisé dans une fourchette inférieure à son plus haut historique, ce qui signifie qu'il est très probable que vous soyez en perte.

Voici les questions qui me préoccupent :

• Alors, devrais-je investir dans un produit 1x ?!
• Si je ne devrais pas investir dans des produits à effet de levier, pourquoi ces produits existent-ils ? Sont-ils un appât pour moi ?!
• Il me semble qu'il existe des produits 5x de nos jours. Sont-ils des produits destinés à me faire perdre tout mon argent ?!

C'est une question à laquelle je dois vraiment réfléchir. Si je devais revenir en arrière à l'époque où j'avais pris la décision d'investir dans un produit à effet de levier 3x avec les souvenirs que j'ai aujourd'hui, la plupart des gens ne réinvestiraient probablement plus jamais dans un produit à effet de levier 3x, mais à l'époque, je pense que j'avais les réflexions suivantes :

• Je suis incapable de prédire les mouvements importants ou les mouvements mineurs du marché.
  (Quand j'achète, le cours baisse, et quand je vends, il augmente. Est-ce de la science ?! Suis-je le seul à qui cela arrive ?!)
• Si je pense que le marché est haussier, j'investis dans un produit à effet de levier 3x, et si le marché baisse, j'investis dans un produit 1x,
  ou je conserve des dollars, etc. Je ne suis pas capable de saisir le bon moment pour maximiser mes profits.
  (Le marché bouge bizarrement en fonction de mes achats et de mes ventes, et je n'y arrive absolument pas.)
• Je n'ai pas assez de capital pour suivre les investissements d'un expert ou pour confier mes investissements à un expert,
  et si je prends en compte les frais, je dois générer encore plus de bénéfices.
  (J'ai pensé qu'il valait mieux que j'investisse et que j'assume la responsabilité. Snif.)

J'ai essayé de me regarder objectivement, mais je ne peux pas empêcher ma confiance en moi de baisser. Une pensée négative s'installe en moi.

Je n'y arriverai jamais. Snif.

Néanmoins, je veux me féliciter d'avoir enregistré mes pensées et mes sentiments actuels. Et une pensée un peu rebelle m'est venue à l'esprit.

• Dans cette situation où tout me semble problématique, ne devrais-je pas arrêter d'investir ?!
• Est-il possible de devenir riche en étant un simple salarié sans investir ?!

L'idée de devenir riche était claire. Il existe certainement d'autres moyens de devenir riche, et comme je suis fermement décidé à créer une entreprise automatisée, je me suis dit que je devais également avoir des critères clairs pour investir. C'est pourquoi j'ai établi quelques critères internes. (Quoi qu'il arrive, je vais investir en bourse ! Je vais perdre mon argent ! Hourra ! 🎵)

J'investis uniquement dans la limite où je peux supporter une perte totale de mon capital.
Parmi les instruments d'investissement que je connais, j'investis dans celui qui a le plus de chances de me rendre riche.
J'espère devenir riche rapidement en utilisant l'instrument d'investissement que j'ai choisi, mais je dois être capable de supporter le processus pendant au moins 10 ans.

Je me suis interrogé sur le montant à investir et sur l'investissement à réaliser compte tenu de ma situation financière actuelle, et comme j'accorde plus d'importance à la création d'une entreprise automatisée, mon investissement en termes d'études et de temps pour l'investissement était limité. Cela m'a en fait permis de définir rapidement des critères d'exécution pour l'investissement. Voici les décisions que j'ai prises pour mettre en œuvre ces critères.

• J'investis le capital que je peux investir dans un ETF américain à effet de levier 3x. (Possibilité de maximiser les bénéfices, réduction des frais)
• J'utilise la méthode Grid pour réaliser des bénéfices à court terme. (Court terme, réalisation de bénéfices, réinvestissement des bénéfices)
  Veuillez consulter le lien ci-dessous pour plus d'informations sur la méthode Grid, ainsi que sur mes expériences et mes réflexions à ce sujet !!
• Pour éviter toute intervention, l'investissement doit être automatisé. (Gain de temps, protection de mon état mental)
  
  

13 novembre 2022 - [Investissement] - Synthèse de mes expériences et réflexions sur la méthode Grid de trading

Le pire des scénarios se produirait si mes hypothèses précédentes étaient fausses.

• Les actions américaines ne sont plus les meilleures.
• L'inflation, la guerre et les matières premières ne se résorbent pas, mais s'accumulent.
• Radiation de l'action en bourse lol (Je réalise que cela peut arriver de nos jours.)
• Erreur du programme automatisé entraînant une perte totale de mon argent. (Stop-loss, frais, etc., entraînant une perte de mon capital)

Dans quelle mesure mes hypothèses sont-elles fausses ?! lol C'est pourquoi mon compte est dans cet état. La plupart des gens, en voyant mon compte titres actuel, diraient :

C'est un échec. Un échec total. lol
Plus de la moitié de mon capital a disparu. Où est-il passé ?

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C'est exact. Si je vends tout maintenant, c'est la faillite. lol En 2022, mes investissements sont maintenus plus longtemps que prévu, sans que je le souhaite. Et si, après une longue période de détention, le cours augmente ?! Je ne vais gagner que 1 % (après les frais, cela représente environ 0,5 % lol). Mais comme je suis mauvais en investissement, je vais continuer à viser ce type d'investissement automatisé tout en développant d'autres sources de revenus.

Je pense de cette façon, mais qu'en pensez-vous, vous, le 11 novembre 2022 ? N'hésitez pas à me faire part de vos commentaires ou à me remonter le moral. J'ai vraiment besoin de réconfort ces temps-ci. lol

J'espère que cette fin d'année sera riche en événements positifs pour vous et pour moi. 🙏