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x3 लीवरेज निवेश के जोखिम को समझना अस्थिरता क्षय (volatility decay)

रचना: 2024-04-21

रचना: 2024-04-21 09:33

नमस्ते! 22 अक्टूबर 6 के बाद से रुका हुआ प्रोग्राम कल फिर से चालू हो गया। 👏👏👏

क्योंकि यह लंबा समय था, इसलिए यह खुशी की बात है, लेकिन अगर यह फिर से रुक जाता है तो मैं बस इसे सामान्य बात मानकर आगे बढ़ सकता हूँ। किसी भी तरह, यह फिर से चालू हो गया है और इसने थोड़ा सा लाभ कमाया है, और मैं आशा कर रहा हूँ कि संता रैली भी आ सकती है, इसलिए मैं इस पल को याद रखने के लिए यह पोस्ट लिख रहा हूँ।

x3 लीवरेज निवेश के जोखिम को समझना  अस्थिरता क्षय (volatility decay)

शेयर की कीमतें ऊपर-नीचे होती रहती हैं, लेकिन यह इतना जटिल क्यों है?!



आज मैं जिस विषय पर विचार करना चाहता हूँ वह है अस्थिरता क्षरण (volatility decay)। अस्थिरता के कारण क्षरण होता है, ऐसा कुछ कहा जाता है, लेकिन क्षरण शब्द बहुत ही नकारात्मक शब्द लगता है। मुझे लेवरिज निवेश करते समय अस्थिरता क्षरण शब्द के बारे में पता चला। इसका अर्थ है लेवरिज निवेश में आधार संपत्ति (1 गुना) की उतार-चढ़ाव के कारण होने वाला नुकसान। इसलिए, मुझे लगता है कि 1 गुना निवेश पर अस्थिरता क्षरण शब्द का उपयोग नहीं किया जाता है। 1 गुना निवेश के दृष्टिकोण से, अस्थिरता बस होती है, और 2-3 गुना लेवरिज ऐसे उतार-चढ़ाव का अनुसरण करते हैं, अस्थिरता बढ़ने पर क्षरण जैसा जोखिम भी पैदा होता है, इसलिए इसका उपयोग किया जाता है। इसलिए, जो लेवरिज निवेश का विरोध करते हैं, वे अस्थिरता क्षरण का उदाहरण देते हुए कहते हैं कि यह निवेश बिल्कुल नहीं करना चाहिए।


संक्षेप में, अगर आप लंबे समय तक निवेश करते हैं, तो केवल उतार-चढ़ाव के कारण आपको नुकसान होगा, और अगर यह 23 गुना है तो नुकसान और भी अधिक होगा। इस स्थिति में, 1 गुना में भी नुकसान हुआ होगा, लेकिन 23 गुना में और भी अधिक हुआ होगा, इसलिए यह कहना बहुत स्वाभाविक है कि ऐसा नहीं करना चाहिए, और मैं भी 100% सहमत हूँ। यदि निवेशित स्टॉक का मूल्य एक वर्ष के भीतर अधिकतम मूल्य को पार नहीं करता है, तो बहुत अधिक संभावना है कि वह अधिकतम मूल्य से नीचे के स्तर पर स्थिर रहेगा, और बहुत अधिक संभावना है कि नुकसान हो रहा होगा।


मेरे मन में कुछ सवाल हैं जिनके जवाब मैं ढूंढना चाहता हूँ।

  • तो क्या मुझे 1 गुना उत्पाद में निवेश करना चाहिए?!
  • लेवरिज में निवेश नहीं करना चाहिए, लेकिन क्या उत्पाद बनाए गए हैं जो मुझे फंसाने के लिए हैं?! मुझे निशाना बनाकर?!
  • मुझे लगता है कि अब 5 गुना भी आ रहे हैं, क्या ये मुझे बर्बाद करने के लिए बनाए गए उत्पाद हैं?!


यह वास्तव में एक ऐसी समस्या है जिस पर मुझे बहुत अधिक विचार करने की आवश्यकता है। यदि मैं आज की अपनी यादों को लेकर वापस उस समय जाऊँ जब मैंने 3 गुना लेवरिज में निवेश करने का फैसला किया था, तो अधिकांश लोग अब 3 गुना लेवरिज में निवेश नहीं करेंगे, लेकिन उस समय मेरे मन में कुछ इस तरह के विचार थे।


  • मैं बाजार के बड़े और छोटे दोनों तरह के बदलावों का अनुमान नहीं लगा सकता।
    (जब मैं खरीदता हूँ तो कीमत गिर जाती है, और जब मैं बेचता हूँ तो कीमत बढ़ जाती है। क्या यह वाकई विज्ञान है?! क्या सिर्फ मैं ही ऐसा हूँ?!)
  • यदि मुझे लगता है कि बाजार ऊपर जा रहा है, तो मैं 3 गुना लेवरिज का उपयोग करूँगा, और यदि यह घटता है, तो मैं 1 गुना निवेश करूँगा।
    या मैं डॉलर में रखूँगा, लेकिन मैं समय के अनुसार अधिकतम लाभ प्राप्त करने में सक्षम नहीं हूँ।
    (जब मैं खरीदता और बेचता हूँ, तो बाजार अजीब तरह से उलटी दिशा में चलता है, और मैं बिल्कुल भी इसका अनुमान नहीं लगा सकता।)
  • कुशल निवेशकों का अनुसरण करने या उन्हें निवेश सौंपने के लिए मेरे पास पर्याप्त धन नहीं है,
    और अगर मैं शुल्क भी जोड़ता हूँ, तो मुझे और अधिक लाभ कमाना होगा।
    (मुझे लगा कि खुद निवेश करना और खुद जिम्मेदारी लेना बेहतर होगा।)


मैंने खुद को निष्पक्ष बनाने की कोशिश की, लेकिन मैं अपने घटते आत्मसम्मान को नहीं रोक सकता। मेरे मन में एक अजीब तरह की नकारात्मकता है।

मैं नहीं कर पाऊँगा।


लेकिन कम से कम, मैं अपने वर्तमान विचारों और दृष्टिकोण को लिख रहा हूँ, और मैं खुद की तारीफ़ करना चाहता हूँ कि यह बहुत अच्छा काम है। और मेरा मन भी कुछ हट्टा-कट्टा हो गया और मैंने कुछ और सोचा।


  • ऐसी स्थिति में जहाँ हर चीज में समस्याएँ हैं, क्या मुझे निवेश नहीं करना चाहिए?!
  • क्या मैं निवेश किए बिना एक साधारण नौकरीपेशा व्यक्ति के रूप में अमीर बन सकता हूँ?!


अमीर बनने का विचार मेरे मन में स्पष्ट था। अमीर बनने के और भी कई तरीके हैं, और जिस तरह मैंने स्वचालित व्यवसाय अवश्य करना तय किया है, उसी तरह मुझे निवेश में भी स्पष्ट मानदंड स्थापित करने होंगे। इसलिए मैंने कुछ आंतरिक मानदंड स्थापित किए हैं। (कोई कुछ भी कहे, मैं शेयर बाजार में निवेश करूँगा ~ मैं अपना पैसा खुद गंवाऊँगा ~ हू हू वॉ ~ 🎵)

मैं केवल उतने ही पैसे का निवेश करूँगा जितना कि मैं खोने के लिए तैयार हूँ।
मैं वर्तमान में उपलब्ध निवेश विकल्पों में से सबसे अधिक संभावित विकल्प में निवेश करूँगा।
चुने हुए निवेश विकल्प के माध्यम से, अगर मैं कम समय में अमीर बन जाता हूँ तो अच्छा है, लेकिन मुझे कम से कम 10 साल तक इस प्रक्रिया को सहना होगा।

यह मेरे वर्तमान वित्तीय स्थिति में कितने पैसे के साथ किस निवेश में लगाना है, इस बारे में सोचने की बात थी, और जैसा कि मैंने पहले बताया था, मैंने स्वचालित व्यवसाय को अधिक महत्व दिया है, इसलिए निवेश के लिए अध्ययन और समय आदि मेरे प्रयास सीमित थे। इस वजह से, मुझे लगता है कि मैं निवेश के लिए अपने मानदंडों को जल्दी निर्धारित कर पाया। नीचे निर्णय लिए गए हैं जो ऊपर दिए गए मानदंडों पर आधारित हैं।


  • मैं अपने निवेश योग्य मूलधन का उपयोग अमेरिकी स्टॉक ETF 3 गुना लेवरिज उत्पाद में करूँगा। (अधिकतम लाभ की संभावना, शुल्क में कमी)
  • मैं ट्रेडिंग रणनीति के रूप में ग्रिड विधि का उपयोग करूँगा जिससे मैं अल्पकालिक लाभ कमा सकूँ। (अल्पकालिक, लाभ प्राप्ति, लाभ का पुनर्निवेश)
    ग्रिड विधि के बारे में मेरे अनुभव और विचारों को मैं नीचे दिए गए लिंक में अलग से बताऊंगा!!
  • निवेश में हस्तक्षेप न करने के लिए, इसे स्वचालित होना चाहिए। (समय की बचत, मानसिक शांति)



सबसे खराब स्थिति तब आएगी जब मेरी पूर्वधारणाएँ गलत साबित होंगी।


  • अमेरिकी स्टॉक अब सर्वश्रेष्ठ नहीं रहे।
  • मुद्रास्फीति, युद्ध, कच्चे माल आदि की समस्याएँ दूर नहीं हुई हैं, बल्कि और भी बढ़ गई हैं।
  • निवेशित स्टॉक का डी-लिस्टिंग ㅋㅋ (मुझे लगता है कि ऐसा हो सकता है।)
  • स्वचालित प्रोग्राम में गड़बड़ के कारण सारा पैसा चला गया। (कटौती, शुल्क आदि के कारण मूलधन का नुकसान)


मेरी पूर्वधारणाएँ कितनी गलत हैं?! ㅋㅋ इसलिए मेरा खाता इस तरह का हो गया है। ज्यादातर लोग मेरे शेयर बाजार के खाते को देखकर कहेंगे।

x3 लीवरेज निवेश के जोखिम को समझना  अस्थिरता क्षय (volatility decay)

x3 होने के कारण एक दिन में 30% तक की बढ़त देखने को मिल सकती है, जो अच्छा है, लेकिन मूल्यांकन रिटर्न वास्तव में निराशाजनक है। हां हां।


बर्बाद हो गया। 100% बर्बाद। ㅋㅋ
मेरा आधा से ज़्यादा निवेश चला गया है। कहाँ गया होगा।

⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠
हाँ, यह सही है। अगर मैं अभी सब कुछ बेच दूँगा, तो यह बर्बाद हो जाएगा। ㅋㅋ 22 साल का निवेश, मेरी मर्ज़ी के बिना, अपेक्षा से ज़्यादा समय तक जारी है। और अगर मैं लंबे समय तक रखता हूँ और यह बढ़ जाता है?! तो बस 1% कमाकर बेच दूँगा (शुल्क घटाने के बाद लगभग 0.5% ㅋㅋ) लेकिन मैं अच्छा नहीं करता, इसलिए मैं इस तरह के स्वचालित निवेश को लक्ष्य बनाकर और अधिक आय के स्रोत बनाऊँगा।

मेरे मन में ऐसे विचार हैं, लेकिन आपका 22 नवंबर 11 के आसपास क्या विचार था? आप कभी भी अपनी राय दे सकते हैं या मुझे सांत्वना दे सकते हैं। खासकर आजकल मुझे बहुत सांत्वना की ज़रूरत है। ㅋㅋ

मुझे और आप सभी को साल के अंत में शुभकामनाएँ। 🙏

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